Банковское дело

Банковское дело

о банках, о кредитах, о процентах, о деньгах и финансах

Банковское дело

Кредитное дело заемщика

Рубрика: Кредитные договора

ПАКЕТ №1 (контрольные документы)

  • Мониторинг
  • График погашения по кредитному договору
  • Резюме
  • Протокол согласования КК* (копия)
  • Протокол согласования КК отделения (копия)
  • Разрешение от ЕБРР (если необходимо)

ПАКЕТ №2 (правовые документы)

  • Кредитный договор (полная копия)
  • Договоры залога
  • Договоры поручительства
  • Другие договоры по обеспечению
  • Заключение отдела ипотеки (копия)
  • Документы, связанные с целевым использованием
  • Другие документы

ПАКЕТ №З (аналитические документы)

  • Заявка на получение кредита, ТЭО (технико-экономическое обоснование), бизнес-план
  • Бланк анализа
  • Расшифровка основных средств
  • Складская справка
  • Движение по расчетному счету
  • Балансы и финансовые отчеты
  • Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности
  • Документы, сопутствующие анализу

ПАКЕТ №4 (документы клиента – бизнес заемщика)

  • Договоры аренды
  • Лицензии и разрешения, связанные с деятельностью компании
  • Контракты с поставщиками
  • Таможенные декларации
  • Договора с покупателями

ПАКЕТ №5 (учредительные документы и справки)

  • Справка из банка об отсутствии задолженностей
  • Документы, связанные с кредитной историей клиента
  • Справка из службы экономической безопасности
  • Решение о создании предприятия
  • Устав
  • Учредительный договор
  • Свидетельство о регистрации
  • Копии приказов о назначении первых лиц
  • Ксерокопии паспортов учредителей и руководителей
  • Копия банковской карточки с образцами подписей

* КК – кредитный комитет

Необходимы копии первого листа договора (договоров) и копия приложения к договору залога, с описанием заложенного имущества. Для договоров поручительства копируется только первый лист.