Банковское дело

Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов (в соответствии со статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.

За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100- кратного минимального размера оплаты труда, установленного на момент уведомления Банка России об открытии филиала. Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту её нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета.

Кредитные организации, открывающие филиалы, должны:

— Соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов Банка России;

— Являться в течение последних шести месяцев финансово-устойчивыми;

— Располагать помещением для размещения филиала, имеющим охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций – технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел;

— Представить для согласования на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов кандидатуры, отвечающие квалифицированным требованиям, предъявляемым Банком России в соответствии с федеральными законами.

В случае если кандидат на должность руководителя (главного бухгалтера) филиала в не полной мере будет удовлетворять указанным выше требованиям, территориальное учреждение Банка России должно дать развернутое заключение о профессиональном соответствии кандидата по результатам собеседования (тестирования).

Филиал кредитной организации должен иметь печать.

В печати кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименования филиала и его местонахождение.

Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России.

Вместе с уведомлением кредитная организация направляет подлинные экземпляры:

— Протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об открытии её филиала;

— Положение о филиале, содержащего полное и сокращенное наименование филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала положение не представляется);

— Анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) с приложением с приложением копий диплома или заменяющего документа, заверенных кредитной организацией (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала).

— Автобиографий кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) (направляется в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала)

— Копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала;

— Копии документов (заверенные нотариально), подтверждающие право собственности (аренды, субаренды) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается ее филиал (направляется только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей и главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения, в котором располагается филиал, требованиям Банка России по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. По 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала с отметкой о согласовании направляется в адрес кредитной организации, открывающей филиал.

При выявлении нарушений требований федерального законодательства и (или) нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, о необходимости выполнения кредитной организации требований Банка России для начала осуществления деятельности филиала.

После получения положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, условии соответствия положения о филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации согласовывает положение о филиале и делает на титульном листе положения соответствующую запись. В течение одного месяца со дня получения уведомления кредитной организацией об открытии филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет в Банк России заключение об открытии кредитной организацией филиала.

К заключению прилагается копия платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) после получения заключения территориального учреждения Банка России об открытии кредитной организацией филиала в течение десяти рабочих дней присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и сообщает об этом кредитной организации и территориальным учреждениям Банка России.

Филиал кредитной организации вправе начать осуществление деятельности с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, получив указанное сообщение Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), на следующий рабочий день направляет по одному экземпляру согласованного положения о филиале в адрес территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в адрес кредитной организации, открывшей филиал, и в адрес филиала.

В течение трех рабочих дней после фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала, кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия решения, заверенная кредитной организацией.

Решение о закрытии филиала кредитной организации принимается органом управления кредитной организацией, которому это право предоставлено уставом кредитной организацией.

Не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала.

В уведомлении должно быть указанно на ответственность кредитной организации по обязательствам перед кредиторами закрываемого филиала, указанны сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета её другого филиала), на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.

В течение десяти дней после направления последнего уведомления передачи активов и пассивов филиала на баланс головной организации или подразделения, кредитная организация уведомляет об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала. При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, копию документа с решением о закрытии филиала и передаточный акт.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в двухнедельный срок с момента получения вышеуказанных документов, рассматривает их и направляет свое заключение по данному вопросу в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение десяти рабочих дней с момента получения этих документов, вносит запись о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Телеграфное сообщение с информацией по этому вопросу направляется Банком России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) всем территориальным учреждениям, а также кредитной организации, закрывшей филиал.

Датой закрытия филиал кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

После получения сообщения о внесении записи о закрытии филиал в Книгу государственной регистрации кредитных организаций территориальное учреждение Банка России обязаны в течение трех рабочих дней довести данную информацию до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

Метка: ЦБ РФ