Банковское дело

Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации – резидента.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

Уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

Финансовое положение и деловая репутация учредителей нерезидентов;

Очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе Российской Федерации из государств места нахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Российской Федерацией и государством места нахождения каждого из учредителей.

Кроме того, Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему Российской Федерации от учредителей-нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает 50 процентов.

Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

Заявление должно содержать указание на нерезидентов – предполагаемых учредителей кредитной организации (полное официальное наименование для юридических лиц; фамилия, имя, отчество для физических лиц), точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (числовом и процентном выражении). При приобретении нерезидентом более 10 процентов уставного капитала создаваемой кредитной организации – резидента заявление должно содержать информацию об учредителях такого юридического лица – нерезидента с указанием их места нахождения и кратким описанием направления их деятельности.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным на это собранием учредителей кредитной организации с иностранными инвестициями.

К заявлению на юридическое лицо – нерезидента прилагаются:

учредительные документы;

решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;

копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации, либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение, согласно международной практике иностранным банком платежеспособности этого лица (способность оплатить свою долю в уставном капитале).

Банк России может запросить дополнительную информацию, необходимую для принятия решения.

Разрешение на участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации иностранными инвестициями, кроме дочерней кредитной организации иностранного банка (резидент), является информационное письмо Банка России.

Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидент) является протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России. При этом принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местом нахождения основного учредителя, и Банком России.

Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией.

Разрешение (Протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).

Минимальный размер уставного капитала создаваемой дочерней кредитной организации иностранного банка должен быть не менее суммы, эквивалентной 10 млн. евро.

В случае отклонения Банком России заявления о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями учредителям направляется мотивированный отказ.

Участие нерезидента в формировании уставного капитала кредитной организации – резидента возможно лишь после получения разрешения Банка России.

Метка: ЦБ РФ