Порядок рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации вновь создаваемых кредитных организаций
Рубрика: Банковская система РоссииЗадачи и функции структурных подразделений при рассмотрении документов предоставленных на регистрацию вновь создаваемых кредитных организаций определенны положением ЦБ РФ от 24.02.04 года №252-П «Порядок рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата БР документов, представляемых для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитных организаций и получения лицензии на осуществление банковских операций».
Заключение территориального учреждения Банка России с прилагаемыми к нему документами кредитной организации поступают в Канцелярию Административного Департамента, и после регистрации направляются на рассмотрение в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций.
С даты регистрации документов в Административном департаменте начинается исчисление срока рассмотрения документов в центральном аппарате Банка России, который не должен превышать:
— при регистрации создаваемой кредитной организации и реорганизации кредитной организации – не более двух месяцев.
В случае несоответствия представленных документов действующему законодательству и нормативным актам Банка России (некомплектность, ненадлежащее оформление) Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций возвращает их территориальному учреждению Банка России (кредитной организации) с заключением, содержащим основания для возврата.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций рассматривает представленные документы для регистрации кредитных организаций и лицензирования ее деятельности и готовит по ним заключение. В течение 3-х рабочих дней Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций направляет запросы для подготовки заключения следующим подразделениям Банка России:
Главному управлению безопасности и защиты информации — по вопросам согласования состава учредителей и руководителей кредитной организации.
Департаменту банковского регулирования и надзора — о показателях кредитной организации инвестора.
Главная инспекция кредитных организаций — о результатах проведенных инспекторских проверок деятельности кредитной организации — инвестора.
Департаменту валютного регулирования и валютного контроля — о соблюдении кредитной организацией требований валютного законодательства Российской Федерации и законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в случае:
Лицензирования деятельности действующей кредитной организации;
Получения небанковской кредитной организации статуса банка (либо наоборот).
Срок подготовки заключений структурными подразделениями Банка России не должен превышать 15 рабочих дней.
После получения запрошенной информации, перечисленные выше подразделения Банка России, направляют в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций свое заключение с указанием даты поступления информации для исчисления общего срока рассмотрения документов в Банке России.
С учетом замечаний, полученных от подразделений Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций готовит общее заключение и направляет его вместе с необходимыми документами Юридическому департаменту для рассмотрения вопроса о соответствии документов кредитной организации требованиям действующего законодательства и нормативных актов Банка России. Одновременно с направлением документов в Юридический департамент при лицензировании деятельности действующих кредитных организаций Департамент направляет запрос в Департамент банковского регулирования и надзора о финансовом состоянии кредитной организации на последнюю отчетную дату.
Срок рассмотрения документов в Юридическом департаменте не должен превышать 2-х недель.
Юридический департамент передает заключение об отсутствии или наличии замечаний по представленным документам Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций.
При наличии замечаний по представленным документам, не позволяющим принять решение о регистрации кредитной организации и/или лицензировании ее деятельности, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций готовит мотивированное заключение с указанием замечаний, сделанных структурными подразделениями Банка России, имея в виду, что замечания должны направляться по представленному комплекту документов один раз. Документы с заключением возвращаются территориальному учреждению Банка России.
При наличии замечаний структурных подразделений Банка России по представленным документам (в том числе по уставу кредитной организации, согласованному территориальным учреждением), не препятствующих регистрации, и/или лицензированию ее деятельности, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций направляет письмо территориальному учреждению для учета в дальнейшей работе и внесения кредитной организацией необходимых изменений в представленные документы.
Не требуется визирование структурными подразделениями Банка России заключения Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в адрес территориального учреждения Банка России. Ко второму экземпляру заключения прилагаются заключения всех структурных подразделений.
В случае отсутствия замечаний, подготовленные по результатам рассмотрения проекты документов – устав кредитной организации, свидетельство о регистрации и лицензии – передаются Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций с визами руководителей последовательно на согласование (визирование) в следующие подразделения Банка России:
Устав – Главное управление безопасности и защиты информации, Юридический департамент.
Свидетельство о регистрации — Главное управление безопасности и защиты информации, Юридический департамент.
Визирование производится руководителями структурных подразделений Банка России (их заместителями) в течение двух рабочих дней.