Банковское дело

Регистрация кредитных организаций как одно из направлений банковского надзора имеет правовую основу. Можно выделить три уровня: 1. уровень – Федеральный закон РФ от 26.04.95 №65- ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон от 03.02.96 г. «О банках и банковской деятельности», Закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря […]

Кредитные организации являются наиболее многочисленной составной частью банковской системы РФ. Общие принципы, определяющие статус кредитных организаций, являющихся субъектами коммерческой деятельности в денежно-кредитной сфере, определены Конституцией РФ. Согласно ст. 8, 34, 35 Конституции, банки и иные кредитные учреждения основывают свою деятельность на принципах свободы экономической (предпринимательской) деятельности, включая свободу перемещения финансовых средств, поддержку конкуренции и запрещение […]

В последние десятилетия денежно-кредитная политика зарубежных стран пре­терпела серьезную эволюцию под влиянием изменений условий воспроизводства обще­ственного капитала, и, прежде всего углубления процесса интернационализации хозяй­ственных связей и постепенного формирования единого мирового финансового рынка.

Общие положения Кредитная организация создается на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью). Кредитная организация совершает банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации.

Порядок регистрации и лицензирования проходит в три этапа: 1.этап. Происходит регистрация кредитной организации с выдачей государственного свидетельства о регистрации, 2.этап – полная оплата учредителями уставного капитала в месячный срок после получения свидетельства о регистрации, 3.этап – выдача лицензии на осуществление банковских операций в трехдневный срок после предъявления в Банк России документов о произведенной оплате.

До подписания учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) запрос возможности использования кредитной организаций предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований (на русском языке).

Завизированные Устав кредитной организации и Свидетельство о регистрации, данной кредитной организации передаются Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на рассмотрение в Комитет банковского надзора Банка России.

Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями. Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации – резидента. При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100 процентов уставного капитала кредитной организации (а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций.

Книга государственной регистрации кредитных организаций является офици­альным документом, фиксирующим акт государственной регистрации кредитной орга­низации, а также изменения, вносимые в учредительные документы, и другие изменения, подлежащие регистрации (учету) в Банке России. В соответствии с разработанным Бан­ком России «Положением о Книге государственной регистрации кредитных организа­ций» указанная книга государственной регистрации ведется в двух формах — докумен­тарной и бездокументарной, […]