Перечень документов для банка, необходимых для принятия решения банку о кредитовании юридического лица
Рубрика: Банковские кредитыПеречень документов, направляемых в банк, которые необходимы банку для принятия решения о кредитовании предприятия/фирмы (т.е. юридического лица)
Ниже представлен список документов, которые необходимо предоставить в банк для того, чтобы было принято положительное решение о выделении кредитной линии (кредита) для финансирования деятельности или проекта предприятия/фирмы
Юридические, финансовые, бухгалтерские и пр. документы
|
|
Документ |
Форма представления |
|
1. |
Юридические документы (не предоставляются Клиентами Банка) | |
|
1.1. |
Устав организации с изменениями и дополнениями |
Нотариально заверенные копии |
|
1.2. |
Учредительный договор (если законодательно предусмотрено его составление) | |
|
1.3. |
Свидетельство о государственной регистрации | |
|
1.4. |
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации | |
|
1.5. |
Копии лицензий и разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности | |
|
1.6. |
Карточка с образцами подписей распорядителей счета | |
|
1.7. |
Выписка из Протокола собрания учредителей (акционеров) о назначения руководителя |
Копии, заверенные печатью организации |
|
1.8. |
Протокол о создании организации | |
|
1.9. |
Приказ о назначении на должность лица, уполномоченного подписать кредитный договор | |
|
1.10. |
Приказ о назначении главного бухгалтера | |
|
1.11. |
Паспорт руководителя организации |
Копии |
|
1.12. |
Паспорт главного бухгалтера | |
|
1.13. |
Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (по требованию Банка) |
Оригинал |
|
1.14. |
Документы, подтверждающие соблюдение требования законодательства о крупной сделке | |
|
1.15. |
Выписка из реестра акционеров (по требованию Банка) | |
|
2. |
Финансовые документы | |
|
2.1. |
Заявка на предоставление кредита |
Приложение №1.1 |
|
2.2. |
Анкета Заемщика |
Приложение №1.2 |
|
2.3. |
Сведения об учредителях, дочерних и зависимых предприятиях |
Приложение №1.3 |
|
2.4. |
Сведения об открытых счетах в банках |
Приложение №1.4 |
|
2.5. |
Сведения о полученных кредитах (займах) |
Приложение № 1. 5 |
|
2.6. |
Справка о поручительствах (гарантиях) за третьих лиц (физических и юридических) |
Оригинал |
|
2.7. |
Справки из банков (кроме «Миллениум Банк» (ЗАО)) об остатках средств и ежемесячных оборотах по расчетным, валютным и ссудным счетам за последние 6 месяцев |
Заверенные |
|
2.8. |
Справки из банков (кроме «Миллениум Банк» (ЗАО)) о размере ссудной задолженности и наличии (отсутствии) задолженности по картотеке №2 | |
|
З. |
Бухгалтерские документы | |
|
3.1. |
Бухгалтерская отчетность за последний финансовый год (Форма №№ 1-5) |
Копия с отметкой ИМНС или с почтовым уведомлением |
|
3.2. |
Бухгалтерский баланс (Форма 1) за последние 3 отчетные даты | |
|
3.3. |
Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) за последние 3 отчетные, даты | |
|
3.4. |
Приказ об учётной политике организации (по требованию Банка) |
Копии |
|
3.5. |
Аудиторское заключение (при наличии) | |
|
3.6. |
Сведения о дебиторской задолженности |
Приложение №1.6 |
|
3.7. |
Сведения о кредиторской задолженности |
Приложение №1.7 |
|
3.8. |
Информация о существенных фактах хозяйственной деятельности |
Приложение №1.8 |
|
|
Документ |
Форма представления |
|
3.9. |
Оборотно-сальдовые ведомости за последние 6 месяцев в помесячном разрезе по счетам б/у: №№ 50 и 51 (с расшифровкой назначения каждого платежа и наименованием контрагента), №№ 01, 10, 41, 60, 62, 66, 76 в аналитическом разрезе (по требованию Банка) |
Оригинал |
|
4. |
ТЭО и документы по использованию кредита | |
|
4.1. |
Технико-экономическое обоснование (обязательно) или Бизнес-план проекта (по требованию Банка) с отражением следующих вопросов:
|
Оригинал |
|
4.2. |
Показатели эффективности проекта. | |
|
4.3. |
Реестр платежей по проекту | |
|
4.4. |
Документы по сделке, планируемой к финансированию за счет кредита |
Копии |
|
4.5. |
Необходимые разрешения и согласования по реализации проекта | |
|
5. |
Документы по залогу, предусмотренные соответствующим Перечнем документов по залогу | |